¿Jubilación Primero? La Crucial Cifra de $1.8 Millones en Juego

La disyuntiva entre recursos para el retiro o la educación del nieto es común, pero el consenso de expertos es claro: la jubilación es la prioridad número uno. Eric Croak, CFP y presidente de Croak Capital, es contundente: "Las contribuciones para la jubilación van primero. Punto." La expectativa de vida en Perú, de unos 80 años para mujeres y 75 para hombres, implica un retiro de más de 20 años desde los 65. Los costos de salud en la vejez pueden exceder los $300,000 por pareja, con una inflaci

¿Podemos Darnos el Lujo de Ayudar a Nuestros Nietos Hoy?

Es natural el deseo de ver a los nietos prosperar, y la idea de un fondo universitario, como una cuenta 529, es un gesto noble. John Madison, CPA, aconseja cautela: "Cualquier contribución debe hacerse solo después de considerar las necesidades para la jubilación." Se recomienda destinar entre el 15% y el 20% de los ingresos anuales al ahorro para el retiro. Si hay excedentes, se puede ayudar. Croak sugiere que, incluso si no es el momento ideal, las oportunidades pueden surgir. Un método es la

¿Un Fondo 529 Es un Callejón sin Salida para Nuestros Ahorros?

Algunos abuelos temen que el dinero en un plan 529 quede inaccesible para su jubilación. Matt Hylland, planificador financiero, aclara: "Hay que entender que las contribuciones a un 529 no son irrevocables." Si los planes de jubilación no van como se espera, se puede acceder a esos fondos. Los retiros no calificados de ganancias están sujetos a impuestos y una penalización del 10%, pero las contribuciones originales no lo están. La posibilidad de un crecimiento libre de impuestos por décadas, in

¿Cuál Es el Siguiente Paso para Asegurar un Futuro Tranquilo y Generoso?

La decisión entre jubilación o fondo universitario no es sencilla. Para esta pareja con $1.8 millones a sus 54 años, el escenario es prometedor, pero la seguridad futura es clave. Un asesor financiero calificado puede analizar su situación y objetivos. Así, trazarán una estrategia equilibrada para una jubilación digna y el futuro educativo de su nieto de 2 años, transformando el dilema en una doble victoria. ¿Y usted, cómo priorizaría sus ahorros? Crédito de imagen: Fuente externa